Términos y Condiciones de Uso

Bienvenido a Expedienty (en adelante, la «Plataforma», el «Servicio» o «Nosotros»). Estos Términos y Condiciones de Uso constituyen un acuerdo legal vinculante celebrado entre cualquier persona natural o jurídica que acceda, navegue, cree una cuenta o utilice nuestros servicios tecnológicos (el «Usuario» o «Cliente») y la entidad operadora de Expedienty.

Al acceder a la Plataforma, generar expedientes KYC/KYB, realizar verificaciones de personas, consumir nuestra API o comprar paquetes de créditos, usted declara haber leído, comprendido y aceptado en su totalidad estos Términos, así como nuestras Políticas de Privacidad. Si no está de acuerdo con alguna de las disposiciones aquí establecidas, deberá abstenerse de utilizar el Servicio.

1. Definición del Servicio y Naturaleza Tecnológica

Expedienty es una plataforma de software como servicio (SaaS) diseñada para la agregación automatizada en tiempo real, indexación, consulta estructurada y emisión de informes certificados de debida diligencia (*Due Diligence*), verificación de identidad (*Identity Verification*) y expedientes de cumplimiento (*Know Your Customer - KYC* y *Know Your Business - KYB*).

2. Alcance Territorial y Escalabilidad Multirregional

La arquitectura de Expedienty está concebida con vocación transfronteriza y escalable para operar de manera progresiva en múltiples países y jurisdicciones.

2.1. Fuentes Locales Habilitadas: El Usuario podrá realizar consultas y emitir expedientes en los países o regiones que la Plataforma mantenga activos en su catálogo de integraciones (incluyendo, pero no limitado a, Ecuador y futuros territorios en América Latina y otras regiones).

2.2. Cumplimiento Normativo por Jurisdicción: Al consultar registros asociados a un país determinado, el Usuario se compromete a respetar las leyes específicas en materia de protección de datos, debida diligencia y acceso a información pública aplicables en el territorio donde se originan o consultan dichos datos.

3. Privacidad, Protección de Datos y Roles de Tratamiento

La privacidad y la seguridad de la información son principios fundamentales en la operación de Expedienty. El tratamiento de datos dentro de la Plataforma se rige por los siguientes estándares internacionales:

3.1. Roles de las Partes:

• Expedienty como Encargado del Tratamiento (Data Processor): Procesa las consultas en tiempo real por cuenta e instrucción exclusiva del Usuario que activa la búsqueda, aplicando medidas técnicas de cifrado y aislamiento seguro.
• El Usuario como Responsable del Tratamiento (Data Controller): Es quien decide consultar a una persona natural o jurídica, determina la finalidad de la verificación y asume la responsabilidad de contar con una base legal legítima para realizarla.

3.2. Declaración de Legitimación del Usuario: El Usuario declara y garantiza que cada consulta realizada a través de Expedienty se fundamenta en una base jurídica válida según la ley aplicable en su jurisdicción, tal como: (i) el consentimiento libre, previo, informado e inequívoco del titular; (ii) la ejecución o preparación de una relación contractual o precontractual (arriendo, contratación laboral, concesión comercial); (iii) el cumplimiento de una obligación legal de prevención de delitos financieros (UAFE, lavado de activos); o (iv) un interés legítimo legalmente ponderado.

3.3. Ejercicio de Derechos de los Titulares (ARCO y Derechos Digitales): Todo titular de datos puede solicitar en cualquier momento información sobre el procesamiento técnico de sus datos en nuestra infraestructura escribiendo al correo oficial de privacidad: privacidad@expedienty.com.

4. Fuentes Públicas y Exención de Responsabilidad

4.1. Origen de la Información: Los datos desplegados en la Plataforma provienen de portales web gubernamentales, sistemas judiciales oficiales, administraciones tributarias, registros de tránsito y entidades de control estatal legalmente facultadas para la divulgación pública de datos.

4.2. Exactitud y Disponibilidad Gubernamental: Debido a que Expedienty no genera la información primaria, no nos hacemos responsables por:

• Inexactitudes, desactualizaciones, errores de tipeo o inconsistencias atribuibles a los registros oficiales del Estado.
• Caídas, intermitencias o bloqueos técnicos en los servidores de las entidades públicas gubernamentales de origen.
• Cambios en la disponibilidad o estructura de acceso a los portales públicos oficiales de cada país.

5. Presunción de Inocencia y Uso Ético de la Información

El Usuario se compromete a no utilizar la información arrojada por Expedienty para emitir juicios discriminatorios infundados, difamación pública, acoso, extorsión ni cualquier conducta que vulnere los derechos humanos o constitucionales de las personas consultadas.

6. Usos Permitidos, Debida Diligencia y Prohibiciones

6.1. Finalidades Legítimas de Uso (B2B & B2C):

• Selección y Contratación de Personal (RRHH): Evaluación del perfil profesional, verificación de títulos académicos y antecedentes de idoneidad laboral con consentimiento del postulante.
• Evaluación de Inquilinos y Contratos Inmobiliarios: Verificación de solvencia legal y cumplimiento de obligaciones antes de suscribir contratos de arrendamiento.
• Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos (PLA/FT): Cumplimiento de matrices de debida diligencia para sujetos obligados regulados (UAFE, Superintendencias, sector financiero, inmobiliarias, automotriz).
• Homologación de Proveedores (KYP) y Socios (KYB): Verificación de existencia legal, solvencia tributaria y descarte de empresas fantasma o vinculaciones de riesgo.

6.2. Prohibiciones Expresas: Queda terminantemente prohibido:

• Utilizar el servicio para fines de vigilancia masiva no autorizada, espionaje corporativo o persecución individual.
• Vender, sublicenciar, redistribuir o comercializar masivamente bases de datos extraídas de la Plataforma.
• Realizar ataques de denegación de servicio (DoS), ingeniería inversa al código fuente o aplicar herramientas automatizadas de *scraping* abusivo contra Expedienty.
• Emplear los datos para actividades fraudulentas, extorsivas o ilícitas tipificadas en el Código Penal de la jurisdicción aplicable.

7. Cuentas, Sistema de Créditos y Pagos

7.1. Registro y Seguridad de Cuenta: El Usuario es responsable de mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso (correo, autenticación federada con Google, tokens API) y de todas las actividades ejecutadas desde su cuenta.

7.2. Sistema de Créditos Prepagos: El acceso a las verificaciones y a la emisión de expedientes se gestiona mediante un modelo de créditos prepagos:

• Cada tipo de consulta o reporte deduce una cantidad fija de créditos (ej. 1 crédito por verificación dimensional de persona, 5 créditos por expediente KYC integral).
• Los créditos adquiridos son consumidos al momento en que la Plataforma procesa y despacha la consulta técnica con éxito.

7.3. Política de No Reembolso: Dado que el consumo de créditos involucra la ejecución instantánea de consultas a servidores y cómputo en la nube, los créditos consumidos en consultas efectivamente realizadas no son reembolsables. En caso de fallas técnicas comprobadas atribuibles al software de Expedienty, los créditos serán reintegrados al saldo del Usuario.

7.4. Facturación Electrónica y Tributación: Las transacciones se procesan a través de pasarelas de pago autorizadas y con los comprobantes de facturación electrónica correspondientes según las disposiciones fiscales de la entidad emisora.

8. Validez Jurídica y Certificación Digital de Expedientes

Los reportes y expedientes KYC/KYB emitidos por Expedienty incorporan mecanismos criptográficos de trazabilidad:

• Folio Único de Identificación: Código alfanumérico irrepetible que identifica unívocamente cada documento generado.
• Verificación Pública por Código QR: Enlace directo a nuestra infraestructura en la nube para comprobar la integridad del documento y la fecha exacta de expedición.
• Validez Probatoria de Mensajes de Datos: Los informes gozan del valor probatorio reconocido a los documentos electrónicos en las leyes de comercio electrónico y firma electrónica de cada jurisdicción.

9. Propiedad Intelectual y Licencia Limitada de Software

Todos los derechos de propiedad intelectual sobre el software, marcas comerciales («Expedienty»), logotipos, interfaces visuales, código fuente, algoritmos de normalización de datos y arquitectura SaaS son de propiedad exclusiva de Expedienty o sus licenciantes.

Se concede al Usuario una licencia de uso limitada, no exclusiva, intransferible, revocable y sujeta a estos Términos para utilizar el Servicio con fines legítimos.

10. Disponibilidad Técnica, Mantenimiento y Garantías

Expedienty realiza sus mejores esfuerzos para garantizar una disponibilidad del servicio del 99.5% anual. No obstante, el servicio se proporciona «tal cual» (*as is*) y «según disponibilidad» (*as available*). No garantizamos que el servicio sea completamente ininterrumpido o libre de errores derivados de fallas en redes globales de telecomunicaciones o portales de terceros.

11. Modificaciones a los Términos y al Servicio

Nos reservamos el derecho de actualizar, modificar o reemplazar estos Términos en cualquier momento para adaptarnos a nuevas leyes, requerimientos regulatorios o ampliaciones de funcionalidades internacionales. Las modificaciones sustanciales serán notificadas a través de la Plataforma o por correo electrónico. El uso continuado del Servicio tras la publicación de los cambios constituye su aceptación tácita.

12. Ley Aplicable, Mediación y Solución de Controversias

12.1. Resolución Amistosa y Mediación: Ante cualquier duda, discrepancia o reclamación derivada de la interpretación o ejecución de estos Términos, las partes se comprometen a buscar una solución de mutuo acuerdo mediante un proceso de mediación directa o ante un centro de mediación reconocido.

12.2. Jurisdicción: En caso de no alcanzarse un acuerdo en mediación, las partes se someterán a la jurisdicción de los tribunales competentes de la sede principal de operaciones de la entidad titular de la Plataforma, sin perjuicio de los fueros imperativos de protección al consumidor o datos personales que resulten legalmente aplicables en el domicilio del Usuario.

Anexo A: Disposiciones Específicas para la República del Ecuador

Para las consultas, usuarios y operaciones realizadas respecto a personas, compañías y fuentes en el territorio ecuatoriano, aplicarán adicionalmente las siguientes normas:

• Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (LOPDP): El tratamiento de datos de acceso público en registros estatales se fundamenta en los Artículos 7 (numerales 1 y 8) y 14 de la LOPDP, garantizando la debida custodia y trazabilidad.
• Sujetos Obligados UAFE (SISLAFT): Los expedientes KYC emitidos por Expedienty sirven como soporte documental técnico de debida diligencia de contrapartes conforme a las resoluciones de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
• Fuentes Integradas: Consejo de la Judicatura (SATJE), Fiscalía General del Estado (FGE), Servicio de Rentas Internas (SRI), Agencia Nacional de Tránsito (ANT), Sistema Único de Pensiones Alimenticias (SUPA), SENESCYT y Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros (SCVS).
• Autoridad de Control: Superintendencia de Protección de Datos Personales (SPDP) de la República del Ecuador.

Anexo B: Disposiciones para Otras Regiones e Integraciones Globales

A medida que Expedienty active la agregación de datos en nuevas regiones de América Latina y a nivel internacional:

• Compatibilidad con Leyes Locales de Privacidad: Las operaciones se someterán a las normativas de protección de datos vigentes en cada país de destino (ej. Ley 1581 en Colombia, Ley Federal de Protección de Datos en México, LGPD en Brasil, RGPD/GDPR en la Unión Europea).
• Transferencia Internacional de Datos: Se implementarán cláusulas contractuales tipo y estándares internacionales de cifrado en tránsito y reposo para salvaguardar la información en flujos transfronterizos.