Debida Diligencia & Compliance
Expediente KYC
Genera un reporte integral KYC y de debida diligencia en PDF con historial judicial, tributario, educativo, laboral y de tránsito en segundos. Privado y generado localmente.
Vista Previa del Reporte
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Reporte Oficial de Cumplimiento & Debida Diligencia KYC
Expedienty
Expediente KYC & Debida Diligencia
Informe de Debida Diligencia & Cumplimiento (KYC)
Consolidado técnico de registros públicos oficiales, antecedentes y validación de identidad en la República del Ecuador.
Nombre / Razón Social
PÉREZ ANDRADE JUAN CARLOS (EJEMPLO)
Cédula / Documento
1700000000
Estado Civil
SOLTERO(A)
Edad / Nacimiento
--
Ubicación / Domicilio
ECUADOR
Nacionalidad / Jurisdicción
Ecuatoriana
Condición PEP (Persona Expuesta)
NO REGISTRA ALERTA PEP
Origen de Recursos
Lícito Declarado (Actividad Económica)
Régimen PLA-FT Aplicable
Debida Diligencia Simplificada (DDS)
Finalidad de Consulta
Debida Diligencia y Prevención de Lavado de Activos (UAFE / PLA-FT)
Consentimiento / Marco Legal
Declaración Juramentada (LOPDP)
Fecha de Consulta
26 de agosto de 2026
Matriz de Riesgo Integral (Metodología EBR — Estándar GAFI / UAFE)
Sector: Inmobiliario & Construcción
Riesgo Controlado / Perfil Estándar
1. Factor Cliente
Identidad Verificada
Sin alertas penales ni registro PEP
2. Factor Geográfico
Jurisdicción Ecuador
Sin nexo con jurisdicciones de alto riesgo
3. Factor Operación
Compraventa de Inmuebles
Proyectos, lotizaciones y bienes raíces. Umbral UAFE ≥ $10,000 USD.
4. Factor Canal
Canal Contractual & Bancarizado
Trazabilidad bancaria local declarada y consentimiento LOPDP.
Monitoreo de Operaciones (ROS)
CONFORME
No se identifican indicios de operaciones inusuales ni alertas en listas sancionatorias.
Reportabilidad Mensual (RESU)
≥ $10,000 USD
Aplica registrar en SISLAFT si la transacción iguala o supera dicho umbral normativo.
1. Resumen Ejecutivo de Validación
Consolidado en Tiempo Real
FUENTE / ENTIDAD OFICIAL
ALCANCE AUDITADO / HALLAZGO TÉCNICO
DICTAMEN
Títulos y Educación (SENESCYT)
Registro oficial de títulos y grados académicos verificado.
CONFORME
Antecedentes Penales (Ministerio del Interior)
No se encontraron causas penales ni sentencias condenatorias a nombre del titular.
SIN HALLAZGOS
Migración
Sin impedimentos de salida del país.
SIN HALLAZGOS
Investigaciones Fiscales (FGE)
Sin registros de investigaciones previas ni noticias del delito en sistema SIAF.
SIN HALLAZGOS
INTERPOL (Notificaciones Rojas)
Sin alertas rojas ni notificaciones internacionales activas.
SIN HALLAZGOS
OFAC (EE.UU.)
No se encuentra en la lista de Specially Designated Nationals (SDN).
SIN HALLAZGOS
ONU / Unión Europea
No figura en listas consolidadas de sanciones.
SIN HALLAZGOS
Personas Expuestas Políticamente (PEPs)
No figura como Persona Expuesta Políticamente (PEP) en catastros de autoridades.
SIN COINCIDENCIA
Seguridad Social & Afiliación (IESS / MSP)
Afiliado Activo en Régimen General (Tiempo Completo).
AFILIADO ACTIVO
Obligaciones Patronales (IESS)
No registra mora patronal ni obligaciones pendientes ante el IESS.
AL DÍA
Declaraciones Patrimoniales Juradas (CGE)
Sin declaraciones juradas de bienes registradas como funcionario público.
SIN REGISTROS
Causas Judiciales y Procesos (SATJE)
Sin demandas civiles, laborales ni mercantiles activas en Función Judicial.
SIN PROCESOS
Pensiones Alimenticias (SUPA)
Sin juicios de pensión alimenticia ni retenciones en el sistema judicial.
AL DÍA
Cumplimiento Tributario (SRI)
RUC activo y regular. No es contribuyente fantasma ni registra novedades.
AL DÍA
Tránsito y Licencias (ANT)
Licencia vigente con puntos disponibles y sin valores en mora ante la ANT.
HABILITADO
Registro Societario y Mercantil (SUPERCIAS)
No registra expediente como sociedad mercantil constituida ante SUPERCIAS.
NO CONSTITUIDA EN SUPERCIAS
2. Respaldo y Evidencia Técnica Oficial
Auditoría por Entidad Gubernamental
Estado actual:
Sin procesos activos
Total de causas registradas:
0
Fuente Oficial:
Consejo de la Judicatura (SATJE)
Razón Social:
No registrada
Estado Tributario:
ACTIVO
Fuente Oficial:
Servicio de Rentas Internas (SRI)
Registro de Deudas:
Sin Deudas Pendientes
Fuente Oficial:
Sistema Único de Pensiones Alimenticias (SUPA) / Función Judicial
Estado Registro:
REGISTRADO
Título:
INGENIERO EN SISTEMAS
Fuente Oficial:
Secretaría de Educación Superior (SENESCYT)
Puntos en Licencia:
30 / 30
Multas Pendientes:
Sin Multas Pendientes
Fuente Oficial:
Agencia Nacional de Tránsito (ANT)
Registro Penal:
NO REGISTRA PROCESOS PENALES
Verificación Oficial:
Consejo de la Judicatura del Ecuador
Registro de Denuncias:
SIN DENUNCIAS REGISTRADAS
Estado en Sistema SIAF:
Sin investigaciones ni noticias del delito abiertas
Fuente Oficial:
Fiscalía General del Estado (FGE)
Situación Legal:
COMPAÑÍA ACTIVA
Estado Societario:
Sociedad activa y formalmente constituida en el Registro de Sociedades
Fuente Oficial:
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros del Ecuador
Estructura de Control y Beneficiarios Finales (UBO ≥ 10%)
Identificación Conforme
Conforme al Art. 53 de la Ley de Prevención de Lavado de Activos y directrices de la UAFE, se verifica la composición del cuadro accionario y administradores para individualizar a las personas naturales con control efectivo o titularidad superior al umbral legal.
Estado de Búsqueda:
SIN NOTIFICACIONES ROJAS
Requerimientos de Captura:
Sin orden de difusión roja ni requerimientos de captura y extradición internacional en los 195 países miembros.
Fuente Oficial:
Organización Internacional de Policía Criminal (INTERPOL - Lyon, Francia)
Estado de Sanciones:
NO REGISTRA BLOQUEO OFAC
Programa Verificado:
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN / Lista Clinton) - Prevención de Lavado de Activos (AML).
Fuente Oficial:
Office of Foreign Assets Control - U.S. Department of the Treasury (Washington, D.C.)
Estado en Listas Globales:
SIN SANCIONES INTERNACIONALES
Programas de Cumplimiento:
Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU (UNSC) y Régimen de Medidas Restrictivas de la Unión Europea (EU Financial Sanctions).
Fuentes Oficiales:
United Nations Security Council (Nueva York) & European External Action Service (Bruselas)
Condición Política:
NO IDENTIFICADO COMO PEP (RIESGO ESTÁNDAR)
Cotejo Realizado:
Catastro de Autoridades Electas (CNE), Registro de Declaraciones Juramentadas (Contraloría) y Catálogo de Altos Mandos del Estado.
Base Normativa:
Art. 15 y 16 de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y Estándares Internacionales GAFI.
Fuente Oficial:
Consejo Nacional Electoral (CNE) / Contraloría General del Estado (CGE)
Estado de Afiliación IESS:
AFILIADO ACTIVO
Régimen / Tipo de Seguro:
Afiliado Seguro General Tiempo Completo
Historia Laboral (Archivo HL):
Cédula Encontrada en Archivo HL (Aportaciones registradas activas)
Régimen Fuerzas Armadas (ISSFA):
No registra afiliación militar activa
Régimen Policía Nacional (ISSPOL):
No registra afiliación policial activa
Fuente Oficial:
Ministerio de Salud Pública (MSP) / Red Pública Integral de Salud (RPIS) / IESS
Estado en Contraloría:
SIN REGISTROS
Declaraciones Juradas Registradas:
0 declaraciones como funcionario público
Último Cargo / Función Declarada:
No registra cargos públicos declarados
Institución del Estado:
Ninguna
Fuente Oficial:
Sistema de Declaraciones Juradas - Contraloría General del Estado (CGE)
Certificado de Obligaciones Patronales:
AL DÍA
Estado de Mora Patronal:
No registra obligaciones en mora patronal
Condición Empleador:
No registra certificado activo o no es empleador
Aptitud de Contratación Pública (SERCOP):
HABILITADO PARA CONTRATAR CON EL ESTADO
Fuente Oficial:
Módulo de Mora Patronal - Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS)
Formalización de Debida Diligencia y Declaración de Licitud de Fondos (Arts. 15 y 16 Ley PLA-FT)
Custodia Obligatoria: 5 Años
Declaración Juramentada de Licitud: El titular/declarante certifica bajo juramento que los fondos, bienes y recursos involucrados provienen de actividades lícitas y que no se encuentra incurso en listados sancionatorios de la UAFE, GAFI, OFAC o resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU. El Sujeto Obligado acredita la ejecución de la debida diligencia de conocimiento de la contraparte para el archivo legal correspondiente.
Titular / Declarante:
TITULAR DECLARANTE
Declaración de Licitud & Consentimiento
Elaborado por:
ANALISTA DE CUMPLIMIENTO
Firma / Validación Técnica
Oficial de Cumplimiento:
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Cód. SISLAFT:
No registrado
Dictamen Final:
APROBADO — RIESGO CONTROLADO
Archivo en Carpeta de Cliente